安徽網通繁昌縣養卡套現3000萬被抓

安徽網通繁昌縣三名男子在金融公司成立的掩護下，不僅搶了貸款，施加了巨大的壓力，還利用POS機幫助人們“套現”和“養卡卡”收取一定的“手續費”，金額為3層。近幾年現金流出0萬元。近日，所有涉嫌多起犯罪的常州市孫某、王某、周某均被公安機關依法起訴。

高利貸和暴力催討逮捕了三名嫌疑人。

今年3月，繁昌縣反黑辦接到群眾舉報，繁昌縣孫某、王某經營的金融投資公司涉嫌多項犯罪行為。繁昌警方立即指定警方進行秘密調查。

經過仔細調查，警方得知，孫氏公司，即投資管理服務公司，實際上是一家高息貸款公司。他們還雇傭了周和其他人作為戰士，向債務施壓。一旦借款人不能按時還清債務，孫、王、周將與受害者作斗爭。同時，為了施加壓力，太陽和其他人用眼塞、燒紙錢、繪畫、鞭炮等方法騷擾受害者的家園，迫使他們償還債務。就警方而言，有九名以上的虐待受害者。其中一人在寒冷的冬天被孫某強迫洗冷水澡，行為極其惡劣。警方還發現，孫某等人還進行了現金取款、刷卡等違法業務。

通過大量的外圍調查，警方充分掌握了孫某等人的犯罪證據。在警方的調查中，狡猾的孫穆因認為自己錯了。他早就聽說蕪湖有幾家壞帳收繳公司倒閉，悄悄地停止了公司的債務收繳業務。他還去九華山燒香拜佛，希望能“藏”過這道屏障。2019年4月17日，繁昌縣公安局民警統一逮捕了孫某、公司監事王某和員工周某。在他們經營的公司中發現了大量的POS機和銀行卡。。
“套現”和“養卡”3000萬元

經過調查，幫助人們兌現或維護信用卡是孫某公司的另一項重要“業務”。在還款期間，嫌疑人先支付信用卡持卡人的透支余額，然后利用公司的POS機進行虛假交易，非法兌現。一些持卡人直接向公司提供透支信用卡和交易密碼。這些信用卡和交易密碼是長期還款和取款，通常被稱為“維護卡”。嫌疑犯收取一定的費用，這兩項都“令人滿意”。自2015年以來，Sun等人已兌現并持有超過3000萬金額。

現金和維護卡似乎是一種雙贏的交易，但事實上，風險很高，因為一旦過度消費導致不還款，不僅會影響個人信用信息，還可能涉嫌信用卡欺詐。對于孫某、王某、周某等專門幫助他人賺錢的人，也有犯罪嫌疑人。2018年，最高人民檢察院、最高人民法院發布了《關于審理信用卡管理犯罪具體適用法律若干問題的解釋》。第七條規定，持卡人違反國家規定，采用POS機等方式直接支付現金，進行虛假交易、虛假價格、現金返還等信用活動。情節嚴重的，依法定罪處罰。非法經營罪適用刑法第二百二十五條的規定。

記者從繁昌警方了解到，8月23日，孫、王、周被繁昌縣公安局依法以涉嫌非法經營、挑釁斗毆等罪名起訴。